A exchange americana Coinbase encerrou hoje um processo que possuía no estado americano de Nova York por más práticas no chamado “KYC”, ou “conheça seu cliente” na sigla em inglês.
A exchange concordou em pagar US$50 milhões ao regulador, além de investir US$50 milhões em seu programa de compliance.
O Departamento de Serviços Financeiros encontrou problemas inicialmente em maio de 2020, apontando que a exchange estava falhando ao realizar procedimentos padrões de due diligence em clientes, em especial corporativos, além de falhas em monitorar transações de clientes.
O relatório do órgão regulador apontou ainda que ao final de 2021 a Coinbase possuía 100 mil alertas de transações suspeitas não revisados, apontando também que a empresa não possuía uma equipe suficiente para dar conta das demandas, ainda assim, em junho de 2022, a Coinbase anunciou uma demissão de 18% da sua equipe.
A multa representa um valor significativo para a exchange que viu suas receitas caírem US$7,8 bilhões em 2021 para US$2,8 bilhões em 2022. No ano que se encerrou, a exchange viu seu valor de mercado cair 85%, para US$8,7 bilhões. Bastante distante dos US$86 bilhões quando da abertura de capital da empresa em 2021.
A exchange possui 56 milhões de clientes e realiza cerca de US$120 bilhões em transações mensais, número bastante abaixo da Binance, a líder no setor com US$1,4 trilhão em transações mensais.
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