A empresa Vórtx QR Tokenizadora, joint venture da holding QR Capital com a Vórtx, tokenizou R$ 60 milhões em debêntures da gestora de crédito estudantil Pravaler. Coordenada pelo Itaú BBA em parceria com a Vórtx QR Tokenizadora, a operação foi realizada em conformidade com o sandbox regulatório da CVM.
O Itaú BBA foi responsável por encarteirar todos os tokens emitidos a partir da captação de R$ 60 milhões da Pravaler. De acordo com a proposta, os tokens terão prazo de três anos para resgate.
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A Vórtx QR Tokenizadora, joint venture entre a Vórtx e a QR Capital, holding do setor de cripto e blockchain, é uma das empresas selecionadas no sandbox regulatório da CVM voltada para a tokenização de ativos como debêntures e cotas de fundos. Além da joint venture, a QR Capital tem em seu portfólio a QR Asset Management, braço de gestão de recursos da holding, e a Rispar, fintech de crédito com colateral em Bitcoin.
Vórxt QR tokeniza dívida da Pravaler
A remuneração dos tokens criados pela Vórtx QR Tokenizadora será composta pelo Certificado de Depósito Interbancário (CDI) mais 3%. Atualmente, o CDI está fixado no mercado em 13,5%.
Embora seja um ativo digital, os tokens emitidos através da dívida da Pravaler devem obedecer o regime tributário e fiscal aplicado às debêntures comuns do mercado financeiro.
Segundo a Pravaler, o valor arrecadado com os tokens será utilizado como investimento na estrutura de tecnologia do negócio. Antes da tokenização da debênture, a empresa usava fundos de direitos creditórios (FIDC) para financiar suas operações.
A operação foi lançada oficialmente no mercado financeiro no dia 1º de junho de 2022. No total, foram emitidos 60 mil tokens da dívida da Pravaler, onde cada um deles vale R$ 1 mil.
Ainda em janeiro de 2022, a Pravaler arrecadou R$ 195 milhões através de um FIDC. Com a tokenização do novo debênture, a empresa conseguiu arrecadar R$ 255 milhões este ano.
O token da Vórtx QR Tokenizadora foi criado em conformidade com o sandbox da CVM. Um ambiente experimental e regulado, que foi apresentado pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM) para o desenvolvimento de produtos financeiros com autorização temporária de atuação no mercado financeiro.
Empresa transforma ativos em tokens
Pioneira em criar soluções através da tokenização de ativos, o token da Pravaler é o terceiro lançamento da Vórtx QR Tokenizadora no mercado. Antes de tokenizar a dívida da empresa de crédito estudantil, a Vórtx QR criou tokens a partir de debêntures da Salinas Participações.
Com a participação do Itaú BBA, em junho de 2022 foram tokenizados R$ 74 milhões em debêntures da Salinas Participações. Cada token foi negociado por R$ 1 mil no mercado.
A Vórtx QR Tokenizadora também foi responsável por tokenizar direitos creditórios da QR Rispar. Nesse caso, foram oferecidos 8 mil tokens onde cada um valia também R$ 1 mil. A operação da QR Rispar tokenizou um fundo de investimento em direitos creditórios (FIDC), com lastro em bitcoin, em uma operação que arrecadou R$ 8 milhões.
De acordo com Thiago Schober, Head de Novos Negócios da Vórtx QR Tokenziadora, a empresa possui autorização da CVM para tokenizar outros novos negócios.
O token da Pravaler representa o terceiro ativo emitido pela plataforma, que futuramente pode lançar outros nove tokens no mercado de capitais. Thiago Schober explica que a tokenização de ativos representa uma revolução.
“A plataforma da Vórtx QR Tokenizadora possui autorização da CVM para contar com 12 emissores, sendo que cada um pode fazer mais de uma emissão. A emissão da Pravaler acrescenta o terceiro emissor ativo na plataforma, deixando espaço para mais 9 emissores participarem dessa revolução na forma de acessar o mercado de capitais.”
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