O banco que tornou-se desde 2017 uma referência no mercado cripto, Silvergate, anunciou que registrou prejuízos de US$1 bilhão em 2022. O caso implica uma reversão de um lucro de US$75 milhões em 2021.
O prejuízo foi atribuído inteiramente ao último trimestre do ano, tendo em vista que o Banco registrou lucro de US$40,6 milhões no terceiro trimestre.
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A exposição do banco, que empresta recursos para fundos e investidores em cripto, ocorreu no período de liquidação de duas gigantes do setor que colapsaram, a 3AC, o hedge fund de Singapura que faliu com US$3,5 bilhões em ativos, além da FTX, que desviou recursos da ordem de US$10 bilhões de clientes.
No mesmo período, o banco viu seu total de depósitos saírem de US$12 bilhões para US$3,5 bilhões.
O Silvergate alega ter tido prejuízos de US$700 milhões com a venda dos ativos dados em colateral aos empréstimos apenas da 3AC, em especial após a queda de 20% do Bitcoin que ocorreu nos dias que seguiram a queda da FTX.
Outros US$175 milhões foram registrados como prejuízo contábil em função dos títulos que o banco espera vender neste trimestre, estimados em US$1,75 bilhões. O valor neste caso é puramente contábil dado que o banco passará a deter uma dívida, mas receberá um valor de face menor, como ocorre em toda emissão.
No ano, o Bitcoin sobe 18%, o que pode aliviar a situação do banco, que se prepara para receber um empréstimo de um programa do governo americano destinado ao setor financeiro, criado ainda na crise de 2008, o FHSB.
Inúmeros membros do mercado financeiro têm criticado o empréstimo para um banco do mercado cripto, mas na teoria o Silvergate se qualifica por não ter nascido como um banco cripto, e sim um banco de varejo comum que migrou sua atuação para cripto. O fato garante ao banco a licença que já detinha antes para operar como banco tradicional.
As ações do Silvergate Bank caem 93% desde a máxima, sendo cotadas em cerca de US$12 dólares, contra uma máxima histórica de US$162 em meio ao Bull market de 2021.
O banco vale hoje US$422 milhões na NYSE.
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