O setor de RWA, ou ativos do mundo real, pode alcançar o incrível valor de US$ 30 trilhões até 2034, segundo relatório do banco Standard Chartered. Por sua vez, atualmente o valor de mercado do ouro é de cerca de US$ 15 trilhões.
A conta pode fazer sentido ao colocar a tokenização do metal precioso na conta de RWA. Portanto, o crescimento significativo do mercado destaca o otimismo em relação à tokenização na transformação do comércio e das finanças globais.
O banco ainda cita no relatório a capacidade da tecnologia de aprimorar a liquidez, acessibilidade e eficiência global.
No entanto, segundo relatório da CoinMarketCap do segundo trimestre de 2024, o valor total bloqueado (TVL) em protocolos RWA, que atualmente está em US$4,39 bilhões, ainda não superou o pico do último ciclo de US$ 6,37 bilhões.
Por sua vez, o relatório do Standard Chartered enfatiza a mudança em direção à integração de ativos digitais nas finanças tradicionais. Desse modo, refletindo a maior adoção e a escalabilidade da tecnologia blockchain e das aplicações DeFi.
Crescimento virá nos próximos 3 anos
Kai Fehr, Chefe Global de Comércio do Standard Chartered, comentou que enxerga os próximos três anos como um ponto crítico para a tokenização, com os ativos de financiamento comercial emergindo como uma nova classe de ativos.
“Para desbloquear essa oportunidade trilionária, a colaboração entre todos os stakeholders, desde investidores e instituições financeiras até governos e reguladores, é fundamental”, avalia.
Alterando o foco para, novamente, o relatório recente da CoinMarketCap, as stablecoins com lastro em fiat representam 96,6% do valor de mercado total dos ativos do mundo real. Após elas, o valor de mercado de RWA tem em sua composição Títulos Governamentais (1,65%), Commodities (1,21%) e outros.
O USDT continuou sua dominância, com seu valor de mercado atingindo novos recordes e ganhando 22,4% no primeiro semestre do ano. O USDT permanece o token mais negociado e é o par base para quase 70% do volume de negociação à vista nas exchanges centralizadas (CEXs).
A Ondo Finance é a maior contribuinte para o BUIDL, fundo da BlackRock, sendo responsável por US$ 195 milhões de seu AUM. A Ondo oferece finanças tokenizadas de nível institucional. Desde seu lançamento em 18 de janeiro, o ONDO ganhou 634% e é a principal moeda do setor de ativos do mundo real (RWA).
Impactos de RWA no mundo
A análise do Standard Chartered enfatiza o impacto transformador da tokenização de ativos de financiamento comercial. Isso porque, eles são tradicionalmente subinvestidos, mas oferecem fortes retornos ajustados ao risco e baixas taxas de inadimplência.
A tokenização permite a propriedade fracionada, eficiência operacional e uma infraestrutura de mercado financeiro aprimorada. Portando, segundo analistas, pode desbloquear novas oportunidades para investidores e ajudará a reduzir o déficit global de financiamento comercial de US$ 2,5 trilhões.
O relatório destaca que a evolução da tokenização tem sido rápida. Os primeiros marcos significativos foram a introdução do Bitcoin em 2009 e do Ethereum em 2015. Conforme o Standard Chartered lembra, ambos trouxeram contratos inteligentes e aplicativos descentralizados para o ecossistema financeiro.
Além disso, o relatório também cita ainda que estruturas regulatórias e colaborações industriais, como o Projeto Guardian, liderado pela Autoridade Monetária de Singapura, demonstraram a viabilidade e os benefícios dos ativos tokenizados.
À medida que o mercado de ativos tokenizados se expande, o Standard Chartered espera que a demanda dispare, com projeções indicando que 69% das empresas do lado comprador planejam investir em ativos tokenizados até 2024.
Esse crescente interesse recebe impulso do potencial de redução de custos de transação, aumento da liquidez e acesso a novas classes de ativos.
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